רובנו יודעים שחשוב לחסוך לקראת גיל הפרישה.
יש אנשים אשר אינם מעוניינים לסכן את כספם ובוחרים
לשמור את הכסף בפקדון בבנק, זאת למרות שהם מודעים לכך
שהפקדונות בבנקים מקנים ריבית אפסית.

במידה ומדובר בחיסכון לתקופה קצרה יחסית, זה לא יורגש. אולם אם משך התקופה מתארך על פני שנים (כמו שקורה לרוב בחיסכון לפנסיה)
בהחלט תהיה לכך השפעה רבה על החסכון המצטבר.

השוק היום מציע מגוון רחב של אלטרנטיבות השקעה המתאימות לסכומי השקעה שונים ברמות סיכון המותאמות אישית לכל לקוח. יש צורך בלקיחת סיכון מסויים, אבל לא כל סיכון שהאחר לוקח מתאים גם לאחר. לכן יש צורך בהתאמה אישית.

בחלק מההשקעות משלבים מניות ואג"ח בפיזור מסויים, ובחלק משלבים נדל"ן, קרנות גידור ועוד. יחד, כל התחומים האלה מייצרים פיזור הנותן תשואה יציבה  ויכול לעמוד כמעט בכל תרחיש.