הדו"ח השנתי מקרנות ההשתלמות, הביטוח והגמל הגיע?  
נראה קצת מורכב?
דן גרינברג תכנון פיננסי ופנסיוני מסבירים מה חשוב לבדוק!

בימים אלו כמידי שנה אנו מקבלים בדואר או במייל את הדו"ח השנתי עבור שנת 2024 כולל דו"ח מקוצר עם אישור להצהרת הון.
הדו"ח מכיל מונחים מקצועיים שונים, שרובנו לא מבינים, או שאין לנו סבלנות וידע על מנת להתעמק בהם.
 במידה וטרם קיבלת - הדוחות לא מגיעים אליי ישירות ולכן זו הדרך הנכונה להיכנס לאתרים השונים בכדי להורידו:
 

חברות ביטוח

 איילון : https://clientportfolio.ayalonins.co.il/ClientPortfolio/Account/Login

הכשרה: https://customers.hcsra.co.il/#/login?returnUrl=%2Fhome

הראל : https://www.harel-group.co.il/Pages/default.aspx/

כלל: https://www.clalbit.co.il/ > כניסה לחשבון שלי .

מגדל : https://www.migdal.co.il/mymigdal/process/login

מנורה : https://www.menoramivt.co.il/customer-login/

הפניקס : https://myinfo.fnx.co.il/Fnx/MyZone/Registration/Registration

בתי השקעות :

 אנליסט : https://amitim.analyst.co.il/    

אקסלנס: https://www.xnes.co.il/OTPLogin/LoginOTP.aspx

אלטשולר שחם : https://online.as-invest.co.il/customers_login/#b

ילין לפידות : https://online.yl-invest.co.il/customers/login

מור גמל : https://my-account.more.org.il/login

מיטב: https://customers.meitavdash.co.il/v2/login/loginAmit

במידה ויש בעיה בהוצאת הדוח או שנדרשת עזרתנו אנא פנו אלי
 או לצופיה - מנהלת המשרד במייל office@finance-dg.com
 ונטפל בהקדם.

למרות זאת, במעבר על הדו"ח ישנם סעיפים שחייבים לשים לב אליהם ולבדוק אותם:

1. דמי ניהול
מידי חודש נגבים מאיתנו דמי ניהול מסכום החיסכון הכולל עבור ההפקדות. יש לשים לב מה גובה דמי הניהול שאתה משלם ומה ממוצע דמי הניהול של כלל העמיתים באותה הקופה.
 חשוב לזכור - שככל שאנו מתבגרים וקרובים לגיל הפרישה דמי הניהול הופכים למשמעותיים יותר, שכן החיסכון שלנו הולך וגדל. 

2. מסלול השקעה
הגוף הפנסיוני משקיע את כספכם למסלול מסוים אותו בחרתם בזמן פתיחת החיסכון.
 בדו"ח השנתי, כדאי מאוד לבחון את רמת הסיכון במסלול השקעה זה ולהבין האם זהו מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורכם גם היום, ולמשך הזמן שנותר לכם עד למשיכתו! 

3. סך ההפקדות 
בקופהפעילה - בכל חודש המעסיק שלכם הפקיד כסף לחיסכון הפנסיוני שלכם. מומלץ לעקוב באופן שוטף אחר ההפקדות האלה לוודא שיש התאמה בין הסכום שירד בתלוש השכר לבין מה שהופקד בפועל בחיסכון הפנסיוני.
  במידה והבחנתם בחריגה כלשהי, יש לעשות בדיקה מול המעסיק.
 

יש לכם קופות\חסכונות שלא דרכי עדיין ורוצים לעשות בדיקה לגביהן?

התקשרו אליי או תאמו פגישה דרך הלינק
 https://calendly.com/danfinance85/60min
  וקבעו פגישה!